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清华金融学系列英文版教材:金融市场与金融机构 电子书下载

本书作者:Frederic S.Mishkin,Stanley G.Eakins
电子书格式:PDF
图书页码:714
出版社:清华大学出版社
出版时间:2003-12-01
推荐星级:
更新时间:2016-10-11 00:00:00
ISBN:9787302047391
下载统计:876
TAGS: 清华 英文版 金融机构 金融市场 金融学 FredericS.Mishkin StanleyG.Eakins
清华金融学系列英文版教材:金融市场与金融机构 电子书下载


图书简介

内容简介

  《金融市场与金融机构(第3版)》的作者F.S.米什金传授是为我国读者所熟知的金融学术专家,曾任教于芝加哥大学、东南大学和普林斯顿大学等多所美国驰名初等学府,并曾负责纽约联储银行的执行副总裁、联邦地下市场委员会经济学家等要职。现为哥伦比亚大学商学院呵尔弗雷德·勒纳银行与金融机构传授,是金融学界公认的国内权威。
  《金融市场与金融机构(第3版)》是无关金融市场实践与理论的力作,是多所美国驰名大学商学院与经济学系的首选教材。《金融市场与金融机构(第3版)》先从金融市场的原理人手,深化浅出地阐释了利率实践与无效市场实践,而后分层次引见了货币市场、资本市场、外汇市场等金融市场组成,之后又沿着金融机构分类与治理准则的思绪讨论了商业银行、保险公司、证券公司等诸多金融理论单位。因为作者具备丰厚的政府对金融机构的监管经历,《金融市场与金融机构(第3版)》的共同之处就表现在关于金融市场的全局性掌握。其中货币政策在金融市场中的运用与表现足《金融市场与金融机构(第3版)》的特征章节。
  《金融市场与金融机构(第3版)》既有粗浅的实践阐释,又有详实的理论记载。既能够成为钻研者的辅佐工具书,又能够作为理论者的案头指南。是一本不可多得的金融学教学与理论用书。

作者简介

  费雷德里克·S·米什金(Frederic S.Mishkin),1976年于美国麻省理工学院获经济学博士学位。曾先后执教于美国的芝加哥大学、东南大学、普林斯顿大学和哥伦比亚大学。现任美国纽约联邦储备银行钻研部执行副主席兼主任、哥伦比亚大学传授、美国国民经济钻研局助理钻研员。同时,他还是美国联邦储备委员会学术参谋、纽约联邦储备银行学术参谋委员会委员、日本大藏省和澳大利亚储备银行的拜访学者。
  米什金传授的次要钻研畛域为货币政策、金融高声和微观经济学。迄止1995年,他先后出版了《感性预期在计量经济学中的运用:对政策有效性和无效高声模型的测验》、《偏向、利率和通货收缩》等两部专著,并在《美国经济评论》、《政治学杂志》、《经济学季刊》、《金融杂志》、《货币经济学杂志》等国内驰名学术刊物上宣布了学术论文50余篇。他撰写的教科书《货币金融学》,系美国最盛行的货币银行和金融高声的教科书之一。本书1984年初次出版便遭到欢送,1995年已印行了第四版,发行数万册,如今被美国哥伦比亚大学、普林斯顿大学、芝加哥大学、东南大学等数十所驰名初等学府采纳为本科生高年级和钻研生教材。

目录

详目
前言
第一作者引见
第二作者引见
第1局部 概述
第1章 为什么钻研金融市场与金融机构
第2章 金融体系概览
第2局部 金融市场原理
第3章 对利率的了解
第4章 利率的体现
第5章 利率的危险与期限构造
第6章 资本市场无效性实践
第3局部 地方银行与货币政策的施行
第7章 地方银行与联邦储备体系的构造
第8章 货币政策的施行:工具、目的与后果
第4局部 金融市场
第9章 货币市场
第10章 资本市场
第11章 换押存款市场
第12章 外汇市场
第13章 国内金融体系与货币政策
第5局部 金融机构
第14章 金融构造实践
第15章 银行业与银行治理
第16章 商业银行业:构造与竞争
第17章 储蓄机构:储蓄、存款与信贷协会
第18章 银行业监管
第19章 保险公司与养老基金
第20章 财务公司与金融团体
第21章 证券公司
第6局部 金融机构治理
第22章 金融机构的危险治理
第23章 金融衍消费品保值一:远期买卖与期货
第24章 金融衍生品保值二:期权与互换
术语表
成绩与解答
索引

精彩书摘

  Which of your aunts is more likely to call you to ask for a loan? Aunt Sheila, ofcourse, because she has so much to gain if the investment pays off. You, however,would not want to make a loan to her because there is a high probability that herinvestment will turn sour and she will be unable to pay you back.
  If you knew both your aunts very well——that is, if information was not asym-metric-you wouldnt have a problem because you would know that Aunt Sheilais a bad risk and so you would not lend to her. Suppose, though, that you dontknow your aunts well. You are more likely to lend to Aunt Sheila than to AuntLouise because Aunt Sheila would be hounding you for the loan. Because of thepossibility of adverse selection, you might decide not to lend to either of youraunts, even though there are times when Aunt Louise, who is an excellent creditrisk, might need a loan for a worthwhile investment.
  Moral hazard is the problem created by asymmetric information after thetransaction occurs. Moral hazard in financial markets is the risk (hazard) that theborrower might engage in activities that are undesirable (immoral) from thelenders point of view because they make it less likely that the loan will be paidback. Because moral hazard lowers the probability that the loan will be repaid,lenders may decide that they would rather not make a loan.
  As an example of moral hazard, suppose that you made a $1000 loan toanother relative, Uncle Melvin, who needs the money to purchase a word proces-sor so that he can set up a business typing students term papers. Once you havemade the loan, however, Uncle Melvin is more likely to slip off to the track and playthe horses. If he bets on a 20-to-1 long shot and wins with your money, he is ableto pay you back your $1000 and live high off the hog with the remaining $19,000.But if he loses, as is likely, you dont get paid back, and all he has lost is his repu-tation as a reliable, upstanding uncle. Uncle Melvin therefore has an incentive togo to the track because his gains ($19,000) if he bets correctly may be muchgreater than the cost to him (his reputation) if he bets incorrectly. If you knewwhat Uncle Melvin was up to, you would prevent him from going to the track, andhe would not be able to increase the moral hazard. However, because it is hard foryou to keep informed about his whereabouts——that is, because information isasymmetric——there is a good chance that Uncle Melvin will go to the track and youwill not get paid back. The risk of moral hazard might therefore discourage youfrom making the $1000 loan to Uncle Melvin, even if you were sure that you wouldbe paid back if he used it to set up his business.

前言/序文

  世纪之交,中国与世界的倒退出现最明显的两大趋向一以网络为代表的信息技术的日新月异,以及经济寰球化的强烈应战。无论是无远弗界的因特网,还是日益亲密的政治、经济、文明等方面的国内协作,都标示着21世纪的中国是一个愈加开放的中国,也面临着一个愈加开放的世界。
  教育,特地是治理教育总是表演着学习与协作的后行者的角色。变革开放以来,尤其是20世纪90年代之后,为了探寻中国国情与国内上所有优秀的治理教育思维、办法和手段的完满结合,为了更好地造就高层次的“面向国内市场竞争、具有国内运营头脑”的治理者,我国的教育机构与美国、欧洲、澳洲以及亚洲一些国度和地域的大量的驰名治理学院和顶尖跨国企业建设了长期亲密的协作关系。以清华大学经济治理学院为例,2000年,学院参谋委员会成立,并于10月举办了第一次会议,2001年4月又举办了第二次会议。这个参谋委员会包括了世界上最大的一些跨国公司和中国几家顶尖企业的最高领导人,其阵容之大、层次之高,超越了世界上任何一所商学院。在这样高层次、多样化、重实效的治理教育国内协作中,老师和先生与国外的交流机会大幅度添加,越来越粗浅地融入到寰球性的教育、文明和思维观点的时代改革中,咱们的治理教育工作者和经济治理学习者,愈加逼真地体验到这个世界正发作着粗浅的变动.也更自动地探寻和掌握着世界经济倒退和跨国企业运作的脉搏。
  我国治理教育的倒退,闭关锁国、闭门造车是相对不行的,必需同国内接轨,依照国内一流的水准来要求本人。正如朱镕基总理在清华大学经济治理学院成立十周年时所发的贺信中指出的那样:“建立有中国特征的社会主义,需求一少量把握市场经济的普通法则,相熟其运转规定,而又理解中国企业实情的经济治理人才。清华大学经济治理学院就要勇于自创、引进世界上所有优秀的经济治理学院的教学内容、办法和手段,结合中国的国情,办成世界第一流的经管学院。”作为达到世界一流的一个重要根底,朱镕基总理屡次倡议清华的MBA教育要增强英语教学。我领会,这不只由于英语是当今世界来往中重要的言语工具,是衔接中国与世界的重要桥梁和媒介,而且更是中国经济治理人才参加国内竞争,增强国内协作,完成中国企业的国内策略的基石。推进和履行英文教学并不是目的,真正的目的在于造就先生一这些将来的企业家一可以具有同国内竞争对手、协作同伴沟通和对抗的才能。 ↓



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